Nous offrons des services de planification financière à honoraires seulement aux Canadiens qui résident à l'extérieur du Canada.
Les Canadiens résidant à l'étranger sont des citoyens canadiens qui sont devenus résidents d'un autre pays. Il est à noter que ce terme ne s'applique pas aux Canadiens hivernant, ou « snowbirds », qui continuent de considérer le Canada comme leur principal lieu de résidence, tout en passant plusieurs mois par année dans un autre pays.
La planification financière des Canadiens qui résident à l'étranger peut s'avérée assez complexe, car il existe des enjeux particuliers liés à la fiscalité internationale, à l’investissement au Canada lorsqu'on réside hors du pays, aux placements à l’étranger, à la propriété immobilière, à la préparation de la retraite à l’étranger, et parfois à un éventuel retour au Canada.
Il est difficile de savoir à qui s'adresser lorsque vous êtes un Canadien non-résident et que vous gérez vos finances à l'étranger. Nous aidons et travaillons avec des centaines de clients via Zoom partout dans le monde et nous sommes fiers de fournir des recommandations impartiales dans les meilleurs délais.
Conseils fiscaux pour les Canadiens résidant à l'étranger
Non seulement offrons-nous des services de planification financière aux Canadiens non résidents, mais nous mettons également à leur disposition un comptable à l'interne pour les services de préparation de déclarations de revenus. Nous pouvons vous aider à produire votre déclaration de revenus de Canadien résidant à l'étranger.
Le fait que vous ne soyez pas résident du Canada ne signifie pas automatiquement que vous n'y avez plus aucune obligation fiscale. Si vous continuez à posséder des biens immobiliers au Canada, vous devrez probablement produire une déclaration de revenus canadienne. D’autres circonstances peuvent faire en sorte que les règles fiscales canadiennes continuent de s’appliquer à votre situation, particulièrement au moment de votre départ du Canada ou de votre retour au pays.
Déménager dans un pays où les impôts sur le revenu sont faibles ou nuls ou où il n'y a pas d'impôts sur les gains en capital ou sur les revenus étrangers peut permettre de réduire considérablement sa facture fiscale. Il est essentiel de bien comprendre les étapes à suivre en matière de planification fiscale pour éviter les problèmes imprévus avec l'Agence du revenu du Canada (ARC) et pour profiter des avantages d'une résidence à faible imposition dans un autre pays.
Régimes de retraite et placements pour les Canadiens résidant à l'étranger
Après avoir travaillé avec des centaines de citoyens canadiens vivant partout dans le monde, nous sommes tout à fait en mesure de répondre à ces deux questions :
1) Comment mes pensions de la SV, du RPC et mes régimes de retraite privés seront-ils gérés si je vis dans un autre pays ?
2) À quoi dois-je faire attention en matière de placements en tant que Canadien résidant à l'étranger ?
Nous travaillons avec les Canadiens résidant à l'étranger pour comprendre les accords de retraite entre le gouvernement canadien et leur nouveau pays de résidence. Parfois, les paiements de la SV et du RPC peuvent même être versés à votre compte dans votre nouvelle devise locale. Votre pays de résidence peut ou non imposer ce revenu de retraite et nous pouvons travailler avec vous pour déterminer ce à quoi vous pouvez vous attendre de votre pension en tant que Canadien résidant à l’étranger.
L’imposition de vos placements dépend avant tout des règles fiscales de votre pays de résidence. Nous pouvons vous conseiller sur certaines stratégies pour réduire l’impôt canadien et vous informer sur les implications concrètes afin de gérer vos investissements si vous choisissez de conserver des comptes de placement au Canada.
L'imposition de la vente de biens immobiliers canadiens alors que vous êtes résident d'un autre pays est un domaine de la planification financière où nous possédons une vaste expérience. Nous avons l'habitude de surmonter les obstacles particuliers qui peuvent se présenter lorsque vous résidez à l'étranger et que vous effectuez une transaction immobilière, qu'il s'agisse d'un investissement immobilier ou de la vente de votre ancienne résidence principale au Canada.
Comment devenir un Canadien résidant à l'étranger : mettre fin à sa résidence fiscale au Canada
Si vous songez à quitter le Canada et résider à l'étranger, nous pouvons vous aider à tenir compte des éléments suivants :
- Déclaration du statut de non-résident canadien auprès de l'Agence du revenu du Canada
- Production de votre dernière déclaration de revenus en tant que résident canadien
- Paiement de vos impôts sur les gains en capital dans l'année où vous quittez le Canada
- Vous informer des options possibles de report d'impôt
- Éviter les situations de double imposition dans le futur
Nous pouvons également répondre aux questions sur la façon dont l'ARC détermine votre résidence en utilisant son test des liens de résidence. Notre équipe possède une grande expérience dans ce domaine ainsi que dans la production de déclarations de revenus auprès de l'ARC pour les Canadiens résidant à l'étranger.
Planification financière pour les Canadiens qui prennent leur retraite à l'étranger (ou qui reviennent au pays)
De plus en plus de citoyens canadiens cherchent à prendre leur retraite dans un autre pays en tant que résident et beaucoup laisseront des actifs derrière eux au Canada. Une planification financière et fiscale proactive peut vous aider à vous assurer que vous respectez pleinement les lois fiscales et les lois sur les valeurs mobilières et à éviter les mauvaises surprises.
Si vous avez été un non-résident canadien pendant vos années de travail et que vous vous préparez à rentrer au pays, nous connaissons très bien la gestion des aspects logistiques liés à cette transition. Que vous souhaitiez passer une partie de votre carrière à travailler à l'extérieur du Canada ou que vous reveniez au Canada, nous ferons de notre mieux pour que votre transition se déroule sans encombre.